Toți românii care scot bani de la bancomat peste această sumă vor fi controlați de ANAF! Pot plăti apoi amenzi de zeci de milioane

Limitarea plăților cash a devenit o prioritate în România, în contextul în care evaziunea fiscală este extrem de ridicată. Din acest motiv, autoritățile insistă tot mai mult ca cetățenii să utilizeze cardurile pentru plățile pe care le fac. Sunt, însă și persoane care nu au încredere în acest tip de tranzacții și atunci preferă să meargă regulat la bancomat pentru a scoate bani.

Puțini știu, dar dacă se depășește o anumită sumă, atunci cei de la ANAF pot veni în control. Și vor începe să verifice banii din conturi și mai ales sursa lor. Iar dacă nu-i veți putea justifica, ei bine vi se vor confisca până la 70% din sumă.

Majoritatea băncilor au fixate praguri de aproximativ 3.000 – 5.000 de lei pe zi. Adică atât poate scoate o persoană de pe card. Desigur dacă are nevoie de mai mult, își poate majora limita fie direct din aplicați, fie mergând la o sucursală sau apelând call centerul instituției.

Odată ce clienții depășesc 1.000 de euro, adică 5.000 de lei pot intra în vizorul Agenției Naționale de Administrare Fiscală, care ar putea începe să să inițieze investigații detaliate pentru a preveni frauda fiscală.

Fiscul nu impune o limită fixă pentru retragerile de la bancomat, dar orice sumă de 1.000 de euro sau mai mult va atrage atenția agenției. Atunci când clienții retrag sau depun această sumă, băncile au obligația de a solicita actul de identitate și de a furniza detalii despre tranzacție.

Dacă suma depășește 3.000 de euro, ANAF poate declanșa o anchetă, iar băncile recomandă clienților să discute cu un angajat pentru a obține un document justificativ, ce poate fi prezentat autorităților în caz de necesitate.

Cum se procedează de exemplu la Banca Transilvania

Dacă folosești un card Visa Classic sau MasterCard Mondo, limita maximă de retragere este de 5.000 RON / zi, cu posibilitatea de majorare la 9.000 RON / zi.

Dacă ai făcut plăți la POS în ziua respectivă, mai poți retrage de la ATM doar diferența până la 9.000 RON. 🤑

Noi îți recomandăm să extragi în jur de 3.000 RON într-o singură tranzacție.

Este important să știi că nu se pot retrage bani în valută (euro, dolari etc.) de la ATM-urile disponibile în țară. Acest lucru este posibil doar la unitățile BT unde te așteptăm!